Сейчас читают
Продолжаем тему алиментов. По закону экс-супруг тоже имеет право на налоговые вычеты. И они тоже зав...0 
Счета-фактуры оформляются в 2-х экземплярах, как на сумму полученной предварительной оплаты, так и п...0 
"Расчет" попросил Павла Симакова, директора Сибирской Архивной Службы, высказать свое мнение по этом...0 
В ноябре-декабре 2010 года экономический рост был во всех 12 федеральных округах страны. В ноябре-де...0 
В ноябре-декабре 2010 года экономический рост был зафиксирован во всех 12 федеральных округах страны...0 

Facebook
ВКонтакте
Ирина Голова
Рейтинг: 1

Как отмывают средства через прибалтийские банки. Часть I

фото: Как отмывают средства через прибалтийские банки. Часть I

Практически каждая схема по «отмыванию» денег включает в себя открытие счета в банке Латвии. В сети есть огромное количество советов, как выбрать финансовую организацию в этой стране, если планируется переводить средства из оффшора. 

Прибалтийские банки стали основным пунктом отмывания денег, полученных преступным путем. Лидируют в списке популярности кредитные организации Латвии. В этой стране насчитывается три десятка банков, 80 процентов которых делают ставку на крупных клиентов из стран СНГ. Согласно последнему отчету американского министерства финансов, которое провело исследование в Риге, Латвия занимает четвертое место в мире по обороту безналичных долларов. По информации европейской Комиссии по надзору за финансовыми рынками, объем банковских вкладов в Латвии приближается к 4 миллиардам долларов.

Однако столь бурные темпы развития банковской системы страны во многом основаны на клиентах, которые используют незаконные схемы «обналичивания» средств. Причем, «черная» популярность Латвийских финансовых организаций распространяется далеко за границы страны, из-за чего она испытывает давление многих государств, которые заинтересованы в ликвидации нарушений в банковской системе, способствующей криминалу. Поэтому лавры преступного первенства начинают тянуть на себя прибалтийские соседи: Литва и Эстония.

Лояльное отношение

Налоговые органы развитых государств научились распутывать
финансовые клубки. Наличие у организации или ее контрагентов сделок, совершаемых через Латвийский банк,  настораживает фискалов. Поэтому больше всего рискуют те, кому достались «отмытые» деньги.

Почему именно латвийские банки используются в большинстве схем по легализации средств? Этому способствует целый комплекс причин. В первую очередь, лояльное отношение к нерезидентам. Кредитные организации этой страны работают с клиентами из различных уголков планеты, не принуждая их становиться налогоплательщиками Латвии. Банковская тайна защищает имена вкладчиков, что позволяет хранить деньги без риска. Еще одной причиной того, что бывшая советская республика стала страной «грязных денег», является тот факт, что любой банк этой страны имеет право работать с компаниями из оффшора. Кредитным организациям разрешается иметь определенный процент клиентов из благоприятной финансовой зоны. Третьей причиной популярности финансовых организаций Латвии является возможность свободно работать с наличностью. В определенных сферах деятельности юридические лица могут использовать средства без строгого отчета перед фискальными службами. Естественно, деньги разрешается снимать со счетов только для законных операций. Но чтобы отследить их движение, потребовалась бы целая армия инспекторов и полицейских. Тем не менее власти Латвии не увеличивают расходы фискальной службы, поэтому большинство сделок с нарушением закона пока остается вне поля зрения налоговых инспекторов этой страны.

Благоприятные условия

Как же влияют все вышеперечисленные причины на то, что Латвийские банки атакуют владельцы офшорных компаний? Чаще всего бизнесмены, заинтересованные в «отмывании» средств, используют цепочки сделок, в которых сложно установить реальных обладателей криминальных средств. Схемы применяются в тех сферах деятельности, которые позволяют снимать крупные суммы наличных со счетов и не вести за их использование строгий отчет. Одной из таких областей является перевозка грузов морским транспортом. Так в ноябре 2011 года появилась информация о том, что одна из латвийских судоходных компаний обвиняется в операциях по «отмыванию» средств с помощью агентирования. Этот сервис работает таким образом: по запросу капитана инвестиционные компании занимаются снаряжением рейса. Они снимают со своих счетов наличные средства и передают их экипажу для подготовки судна к плаванию. Деньги могут быть израсходованы на закупку необходимых товаров, продуктов, воды, топлива, выплату зарплаты морякам. Но на самом деле тратится лишь малая часть снятых средств, остальные с помощью такой операции получают легальное происхождение и ложатся на банковские счета первоначальных обладателей.

По данным Регистра предприятий Латвии, услуги морского агентирования кораблям, которые заходят в порты страны, оказывает около полутора десятков компаний.

В этой истории капитан корабля даже не знал, что получил из латвийского банка солидную сумму денег – до 60 тысяч евро, основную выгоду со сделок имело руководство транспортной компании, 2–3 процента от «обналиченной» суммы. Для оффшорных бизнесменов условия латвийских «мореплавателей» намного благоприятнее, чем европейских, где плата за «обналичку» составляет 10 процентов.

Чаще всего мошенники, занимающиеся отмыванием средств, не получают реального наказания. Так в офисах компании морского агентирования были проведены обыски, изъяты поддельные печати, документы. Однако уголовное дело по факту незаконных операций возбуждено не было.

Дата публикации: 30 Мая 2012, 10:55
- + 0
еще по теме
НК предоставляет фирмам право применять упрощенный и заявительный порядок возмещения НДС. Однако для этого нужно иметь банковскую... 0 0
13 Мая 2014, 12:11, Ирина Разумова, группа компаний «Ю-Софт»
До 50 процентов авансирования, но в пределах 30 млн. рублей могут получить предприниматели через гарантийный фонд города Москвы. 0 0
08 Октября 2013, 11:24, Александр Хижняков
Не так давно Банк России опубликовал ответы на вопросы по применению Положения № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных... 0 0
03 Сентября 2013, 12:47, Вероника Подзнякова
Иностранные кредиты подорожают для российских компаний. 0 0
27 Апреля 2014, 11:56 , Александр Бикбов
ЦБ аннулировал лицензии еще у двух столичных банков. 0 0
24 Апреля 2014, 10:03 , Алексей Кудинов
Малому и среднему бизнесу на селе могут создать специальные банковские продукты. 0 0
21 Апреля 2014, 17:33 , Алексей Кудинов
© 2001—2018 raschet.ru — портал для современного бухгалтера
 Разработка сайта — интернет-агентство onlyweb.ru
Перечень субъектов Российской Федерации
Центральный
  • Белгородская область
  • Брянская область
  • Владимирская область
  • Воронежская область
  • Ивановская область
  • Калужская область
  • Костромская область
  • Курская область
  • Липецкая область
  • Москва
  • Московская область
  • Орловская область
  • Рязанская область
  • Смоленская область
  • Тамбовская область
  • Тверская область
  • Тульская область
  • Ярославская область
Приволжский
  • Республика Башкортостан
  • Кировская область
  • Республика Марий Эл
  • Республика Мордовия
  • Нижегородская область
  • Оренбургская область
  • Пензенская область
  • Пермский край
  • Самарская область
  • Саратовская область
  • Республика Татарстан
  • Удмуртская Республика
  • Ульяновская область
  • Чувашская Республика
Сибирский
  • Республика Алтай
  • Алтайский край
  • Республика Бурятия
  • Забайкальский край
  • Иркутская область
  • Кемеровская область
  • Красноярский край
  • Новосибирская область
  • Омская область
  • Томская область
  • Республика Тыва (Тува)
  • Республика Хакасия
Южный
  • Республика Адыгея
  • Астраханская область
  • Волгоградская область
  • Республика Калмыкия
  • Краснодарский край
  • Ростовская область
Северо-Кавказский
  • Республика Дагестан
  • Республика Ингушетия
  • Респ. Кабардино-Балкария
  • Респ. Карачаево-Черкесия
  • Республика Северная Осетия
  • Ставропольский край
  • Чеченская Республика
Северо-Западный
  • Архангельская область
  • Вологодская область
  • Калининградская область
  • Республика Карелия
  • Республика Коми
  • Ленинградская область
  • Мурманская область
  • Ненецкий АО
  • Новгородская область
  • Псковская область
  • Санкт-Петербург
Уральский
  • Курганская область
  • Свердловская область
  • Тюменская область
  • Ханты-Мансийский АО - Югра
  • Челябинская область
  • Ямало-Ненецкий АО
Дальневосточный
  • Амурская область
  • Еврейская АО
  • Камчатский край
  • Магаданская область
  • Приморский край
  • Республика Саха(Якутия)
  • Сахалинская область
  • Хабаровский край
  • Чукотский АО
Сохранить